La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC) advirtió sobre los riesgos de prestar cuentas bancarias para recibir, transferir o retirar dinero de terceros, una práctica que puede involucrar a personas en investigaciones por operaciones con recursos de posible procedencia ilícita.
La dependencia explicó que organizaciones criminales aprovechan las transferencias electrónicas para ocultar el origen y destino del dinero mediante la fragmentación de operaciones. Aunque algunas personas aceptan prestar sus cuentas como un favor o a cambio de una compensación económica, esta conducta puede derivar en consecuencias legales.
Ante este panorama, la SSPC emitió una serie de recomendaciones para prevenir fraudes y evitar el uso indebido de cuentas bancarias:
- No permitir que terceros utilicen cuentas personales.
- Desconfiar de ofertas de empleo que impliquen recibir, transferir o retirar dinero.
- Verificar la identidad de quien solicite utilizar una cuenta bancaria.
- No realizar movimientos financieros para personas conocidas únicamente por redes sociales o aplicaciones de mensajería.
- No compartir información bancaria, NIP, token o códigos de verificación.
- Activar la autenticación en dos pasos y revisar periódicamente los movimientos de las cuentas.
- Investigar la legitimidad de las empresas antes de aceptar ofertas laborales.
- Denunciar ante las autoridades si se considera haber sido víctima de este tipo de engaños.
La SSPC recordó que estas medidas buscan fortalecer la prevención de delitos cibernéticos y fomentar el uso seguro de los servicios financieros digitales. Asimismo, puso a disposición de la ciudadanía la Ciberguía como herramienta de orientación y prevención.
